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年金・保険・貯蓄 − ひとりひとりに合わせたプラン
◆ 個人のお金に関する相談から、プランニング・契約・アフターケアまでの一貫サービス
◆ 年金・保険・助成金・子供用積み立て・住宅ローン・貯蓄など分野を問わず
◆ 独立系なので300社以上の保険会社や金融機関から、ひとりひとりに合わせた選択
お気軽にご相談ください。お問い合わせはこちらから。
こんにちは、山片と申します。ドイツでファイナンシャルアドバイザー（ファイナンシャルプランナー）・投資アドバイザーとして法人・個人の皆さまのお金に関する ご相談を承っております。
お金は決して一番大切なものではありませんが、現代の先進国においてはお金がなければ満足に暮らすこともできず、老後まで考えるとかなりの量のお金が必要です。自分の行きたいところに行ったり、人のために何かするにしても、したいことをするにはやはりお金は必要です。
お金に関するコンサルタントを通して、皆さまの幸せなライフプランの実現を応援いたします。
将来への備えは大丈夫ですか？
誰もが利用できる国の補助金を賢く利用していますか？
ドイツも日本も少子高齢化に伴い、国の年金だけでは老後は暮らしていけないような状況になってきています。そのため政府も様々な助成金を用意してプライベート年金（個人年金）を勧めています。まずはそのような税金控除や助成を利用すべきです。
また健康保険や年金・助成金に関する法律は改正されていきますので、現在加入している保険等が最適なものかどうか数年に一度は見直しも必要です。
分野・特定の保険会社にとらわれない総合的アドバイス
残念ながら銀行や保険会社の代理店はお客様の側にたったアドバイスをしているとは言えないケースが多々あります。いずれも自分の商品を売りたいですし、銀行が提携している保険会社は普通1社のみだからです。
私達はひとりひとりのお客様の状況を把握し、それぞれの方の年齢や家族構成・将来の計画に合わせて、300もの保険会社や金融機関の中から選択し、最適なプランをご提案致します。
プライベート年金（個人年金）・健康保険・介護保険・各種保険・助成金・住宅ローン・Bauspar・子供用積み立て・学生保険・ワーホリ保険・短期滞在者用保険・節税や税金対策など特定の分野・商品・会社にとらわれない選択・配分を致します。
起業サポート
ドイツでフリーランス・個人事業主として、現地法人の設立をしたい方、応援します！
ドイツ生活支援
また、ドイツに移住をお考えの方、ドイツに来られたばかりの方のための健康保険の選び方、様々な手続き等、ドイツでの暮らしのサポートもしております。
長期的視野
また一般金融機関の担当者のように数年で入れ違ってしまうのと違い、長期間にわたってアドバイスさせて頂きますので、目先の利益やノルマにとらわれずに長い目でお客様ひとりひとりにあった最適なプランを提供し、また社会や制度の変化にも迅速に対応させて頂きます。
法人向けサービス
・労務関連 – 企業年金等による節税スキーム
・リスクマネージメント – 各種保険類コンサルタント
また、中小起業が最小限のコストでドイツおよびヨーロッパへの進出ができるよう、経験豊富なパートナーとともに以下のようなサービスを展開しています。
・各種市場調査
・ドイツの見本市視察、展示会参加支援
・駐在所・現地法人設立
・総務業務のアウトソーシング
・各分野の専門家による営業支援
お問い合わせ
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